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什么是投資風(fēng)險分析？
投資風(fēng)險分析是風(fēng)險管理人員運用有關(guān)的知識和方法，系統(tǒng)、全面和連續(xù)地發(fā)現(xiàn)投資活動所面臨的風(fēng)險的來源、確定風(fēng)險發(fā)生的條件、描述風(fēng)險的特征并評價風(fēng)險影響的過程。投資風(fēng)險分析是風(fēng)險管理的首要步驟，只有全面、準(zhǔn)確地發(fā)現(xiàn)和識別投資風(fēng)險，才能衡量風(fēng)險和選擇應(yīng)對風(fēng)險的策略。
投資風(fēng)險的識別具有以下幾個特點：
(1)投資風(fēng)險的識別是一項復(fù)雜的系統(tǒng)工程。由于風(fēng)險的無處不在，無時不有，決定了投資過程中的風(fēng)險都屬于風(fēng)險識別的范圍;同時，為了準(zhǔn)確、全面的發(fā)現(xiàn)和識別風(fēng)險，需要風(fēng)險管理部門和生產(chǎn)部門、財務(wù)部門等方面密切配合。
(2)投資風(fēng)險分析是一個連續(xù)的過程。一般來說，投資活動及其所處的環(huán)境隨時都處在不斷的變化中，所以，根據(jù)投資活動的變化適時、定期進行風(fēng)險識別，才能連續(xù)不間斷地識別各種風(fēng)險。
(3)投資風(fēng)險分析是一個長期過程。投資風(fēng)險是客觀存在的，它的發(fā)生是一個漸變的過程，所以在投資風(fēng)險發(fā)展、變化的過程中，風(fēng)險管理人員需要進行大量的跟蹤、調(diào)查。對投資風(fēng)險的識別不能偶爾為之，更不能一蹴而就。
(4)投資風(fēng)險分析的目的是衡量和應(yīng)對風(fēng)險。投資風(fēng)險分析是否全面、準(zhǔn)確，直接影響風(fēng)險管理工作的質(zhì)量，進而影響風(fēng)險管理的成果。識別風(fēng)險的目的是為衡量風(fēng)險和應(yīng)對風(fēng)險提供方向和依據(jù)。
研究內(nèi)容
投資風(fēng)險的因素分析：包括政策法律風(fēng)險、市場風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險；
投資風(fēng)險的評價：投資風(fēng)險指標(biāo)體系的建立和綜合評價；
投資風(fēng)險的對策：項目投資風(fēng)險的應(yīng)對策略。
方法模型
采用定性與定量結(jié)合的方法估計各風(fēng)險因素發(fā)生的可能性及對項目的影響程度。對于投資風(fēng)險的評價可以采取層次分析法、矩陣風(fēng)險法分析風(fēng)險水平，劃分風(fēng)險等級，另外可以采取盈虧平衡分析、敏感性分析、臨界值分析以及概率分析方法對投資風(fēng)險進行把控。
風(fēng)險評估報告的種類
1、投資風(fēng)險評估報告；
2、企業(yè)風(fēng)險評估報告；
3、項目風(fēng)險評估報告；
4、合規(guī)風(fēng)險評估報告；
5、銀行風(fēng)險評估報告；
6、信息安全風(fēng)險評估報告；
7、法律風(fēng)險評估報告。
投資風(fēng)險評估報告
項目投資風(fēng)險評估報告是分析確定風(fēng)險的過程，在國際投資領(lǐng)域中，為減少投資人的投資失誤和風(fēng)險，每一次投資活動都必須建立一套科學(xué)的，適應(yīng)自己的投資活動特征的理論和方法。項目投資風(fēng)險評估報告是利用豐富的資料和數(shù)據(jù)，定性和定量相結(jié)合，對投資項目的風(fēng)險進行全面的分析評價，采取相應(yīng)的措施去減少、化解、規(guī)避風(fēng)險的途徑。
項目投資風(fēng)險評估報告是在全面系統(tǒng)分析目標(biāo)企業(yè)和項目的基礎(chǔ)上，按照國際通行的投資風(fēng)險評估方法，站在第三方角度客觀公正地對企業(yè)、項目的投資風(fēng)險進行分析。投資風(fēng)險評估報告包含了投資決策所關(guān)心的全部內(nèi)容，如企業(yè)詳細(xì)介紹、項目詳細(xì)介紹、產(chǎn)品和服務(wù)模式、市場分析、融資需求、運作計劃、競爭分析、財務(wù)分析等內(nèi)容，并在此基礎(chǔ)上，以第三方角度，客觀公正地對投資風(fēng)險進行評估。